Starten als cryptobroker: dit is wat je moet weten over de registratie

In Nederland zijn talloze cryptobedrijven actief. Dit hoeft niet te verbazen, want de cryptomarkt is een echte groeimarkt met veel potentieel. Het is echter ook een markt met risico’s, want cryptomunten worden nog vaak gebruikt door criminelen. Daarom moet je rekening houden met strenge regels. In sommige gevallen ben je verplicht om je bedrijf bij de DNB (De Nederlandsche Bank) te laten registreren. We leggen uit hoe dit werkt en wat het kost.

Verplichte registratie voor sommige cryptobedrijven

Cryptobedrijven zijn in sommige gevallen verplicht om zich bij de DNB te registreren. De registratieverplichting is er voor Nederlandse cryptobrokers en buitenlandse cryptobrokers die op de Nederlandse markt actief zijn. Daarnaast geldt de registratieverplichting ook voor wie bewaarportemonnees aanbiedt. Zonder deze registratie is het niet toegestaan om cryptomunten op te slaan of om te wisselen. Dit is zelfs strafbaar op grond van de Wet op de economische delicten.

Dit komt omdat cryptomunten vaak door criminelen worden gebruikt, bijvoorbeeld om geld wit te wassen of om terroristische groeperingen te financieren. Daarom worden dergelijke bedrijven onder toezicht geplaatst van de DNB. Zo is men zeker dat ze de antiwitwaswetgeving naleven. Aanbieders van bewaarportemonnees moeten toezicht houden op de transacties, de identiteit van hun klanten controleren en dergelijke meer. En de DNB controleert of ze dit op een correcte manier doen.

Heel wat informatie overhandigen

De registratie als cryptobedrijf is een behoorlijk complex proces. Er moet ook veel informatie aan de DNB worden overgemaakt. Het gaat daarbij niet alleen om algemene bedrijfsinformatie, zoals de statuten en een KVK-uittreksel, maar ook om bedrijfsplannen, SWOT-analyses, een beschrijving van de bedrijfsvoering en activiteitenoverzichten.

Daarnaast moet er een overzicht worden overgemaakt van het volledige bestuur, inclusief de zeggenschap- en organisatiestructuur. Van elk bestuurder moet een dossier worden opgesteld waaruit blijkt dat hij betrouwbaar en geschikt is.

Ten slotte moet het dossier uitgewerkte informatie over de bedrijfsvoering bevatten, bijvoorbeeld over hoe de wet- en regelgeving zal worden nageleefd, welke meldingsprocedures er worden gehanteerd, hoe en wanneer audits verlopen enzovoort.

Flinke kosten en geen garantie op succes

Enkel wanneer er een kwalitatieve en volledige aanvraag wordt ingediend, zal de DNB de aanvraag inhoudelijk beoordelen. Als de aanvraag volledig is, wordt de onderneming binnen twee maanden geregistreerd. Uiteraard is dit wel onder voorwaarde dat je aan alle eisen voldoet. Deze aanvraag kost 5.000 euro. Wanneer er na de registratie nieuwe bestuurders toetreden of als het functie- of takenpakket van een bestuurder verandert, moet dit aan de DNB worden doorgegeven en moet je een nieuwe toetsing aanvragen. Een geschiktheidstoetsing kost 1.100 euro en een betrouwbaarheidstoetsing kost 2.000 euro.

Juridisch advies voor cryptobedrijven

De aanvraagprocedure is heel complex en niet goedkoop. De DNB raadt dan ook aan om een beroep te doen op een juridisch adviseur. Tegelijkertijd krijgen crypto-ondernemers te maken met complexe regelgeving en dienen ze er rekening mee te houden dat cryptomunten in Nederland geen echt geld zijn, wat een aantal juridische gevolgen heeft. Wij raden dan ook aan om juridisch advies in te winnen en je hierbij te laten begeleiden. Ook bij het opstellen van de nodige overeenkomsten en documenten is dit aan te raden. Neem contact op met een van onze experts en laat je begeleiden. Lees nu meer over onze aanpak en tarieven.